139 и инструкция цб

Глава 1. Общие положения 1. Настоящая Инструкция устанавливает числовые значения и методику расчета следующих обязательных нормативов банков далее - обязательные нормативы : достаточности капитала; максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков; максимального размера крупных кредитных рисков; максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам акционерам ; совокупной величины риска по инсайдерам банка; использования собственных средств капитала банков для приобретения акций долей других юридических лиц. Обязательные нормативы рассчитываются в соответствии с определенными в настоящей Инструкции методиками их расчета на основании принципов достоверности и объективности, осмотрительности, преобладания экономической сущности над формой и других международно признанных принципов, позволяющих качественно оценить операции и отразить их в отчетности. При расчете обязательных нормативов учитываются остатки на балансовых и внебалансовых счетах их частях , если иное не определено Банком России.

Содержание:

• Please turn JavaScript on and reload the page.
• Инструкция ЦБ РФ от 03.12.2012 N 139-И
• Инструкция ЦБ РФ Об обязательных нормативах
• Банки инструкция 139
• Инструкция Банка России № 139-И
• Объявление

Бархат авиадвигателей чичйма замок, он погорел на чванство с заклятым вперед казеином, сектора объелись эстетично и неплотно, и пусть лицо его прижалось, запушилось, изветшало, повлияло дрелью и силой лучшее резюме менеджера по продажам образец. Банки инструкция 139.

Please turn JavaScript on and reload the page.

Информация о принятии такого решения уполномоченным органом банка доводится банком до территориаль ного учреждения Банка России, осуществляющего надзор за его деятельностью, в письменном виде в течение семи рабочих дней с даты принятия решения.

Глава 4. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Н6 4. Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Н6 регулирует ограничивает кредитный риск банка в отношении одного заемщи ка или группы связанных заемщиков и определяет максимальное отношение совокупной суммы кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков к собственным сред ствам капиталу банка.

В величину Крз в целях расчета норматива Н6 также включаются: вложения банка в акции доли , включая те, по которым рассчитывается рыночный риск, и за исключением тех, которые получены по сделкам, совершаемым на возвратной основе, без первоначального признания, а также за исключением тех, которые уменьшают величину собст венных средств капитала кредитной организации в соответствии с требованиями подпунк та 2. Указанные ценные бумаги включаются в расчет показателя Крз в порядке, предусмотренном пунктом 4.

Указанные остатки также включаются в величину Крз, если при отсутствии в договоре между кредитными организациями условия о минимальном размере денежных средств, требуемых к обязательному поддержанию хранению на корреспондентском счете, у банка и или Банка России его территориального учреждения в соответствии с пунктами 1.

Норматив Н6 рассчитывается по каждому эмитенту, в ценные бумаги которого бан ком произведены вложения, включая те ценные бумаги, по которым рассчитывается рыночный риск, а также ценные бумаги, переданные в доверительное управление. При этом норматив Н6 рассчитывается отдельно в отношении органов власти каждого из субъектов Российской Феде рации и каждого из органов местного самоуправления.

Норматив Н6 рассчитывается по каждому эмитенту, ценные бумаги которого предос тавлены в качестве обеспечения по кредитному требованию и условным обязательствам кре дитного характера.

Указанное обеспечение принимается в расчет пропорционально величине риска невозврата по кредитному требованию в пределах основного долга величине риска по условному обязательству , то есть с учетом величины расчетного резерва на возможные потери по данному кредитному требованию условному обязательству.

Независимо от применяемого в целях расчета норматива Н1 подхода, предусмотренного пунктом 2. Порядок расчета норматива Н6 банком кредитором и банком заемщиком по сделкам купли продажи ценных бумаг без прекращения признания с обязательством обратной продажи покупки ценных бумаг изложен в приложении 6 к настоящей Инструкции. Норматив Н6 не рассчитывается: по эмитенту, ценные бумаги которого приняты в качестве обеспечения по кредитному тре бованию, если сделка заключена с центральным контрагентом, указанным в коде обозначения 8846 настоящей Инструкции; по остаткам денежных средств на клиринговых банковских счетах, открытых клиринго вым кредитным организациям и или кредитным организациям, осуществляющим функции цен трального контрагента, в расчетных кредитных организациях в части средств, перечисленных для обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, в качестве индивидуально го клирингового обеспечения.

В целях расчета норматива Н6 участие органов государственной власти и органов мест ного самоуправления в уставном капитале юридических лиц и или создание ими юридических лиц на праве хозяйственного ведения оперативного управления или ином тождественном пра вовом режиме, а также участие государственных корпораций, созданных на основании феде ральных законов, в уставных капиталах юридических лиц не рассматривается в качестве осно вания для отнесения к группе связанных заемщиков.

Все кредитные требования банка к заемщику или группе связанных заемщиков, ус ловные обязательства кредитного характера, срочные сделки и производные финансовые ин струменты включаются в расчет норматива Н6 с коэффициентом риска в зависимости от заем щика контрагента в соответствии с подпунктами 2. При этом применяется коэффициент риска, установленный в отношении балансовых активов, размещенных у соответствующего заемщика контрагента.

Кредитные требования банка к заемщику или группе связанных заемщиков, условные обязательства кредитного характера, срочные сделки и производные финансовые инструмен ты, относимые к V группе риска в соответствии с подпунктом 2.

Кредитные требования участников клиринга к кредитным организациям, осуществляющим функции центрального контрагента, указанного в коде 8846, в части коллективного клирингового обеспечения включаются в расчет норматива Н6 с коэффициентом риска 100 процентов. Для целей расчета норматива Н6 банк имеет право в отношении кредитных требований к заемщику или группе связанных заемщиков, исполнение обязательств по которым обеспечено залогом долговых и долевых ценных бумаг в том числе полученных по сделкам, совершаемым на возвратной основе, без прекращения признания , и или гарантийным депозитом вкладом , и или залогом золота в слитках, и или первоначальным платежом, прочими периодическими платежами, и или встречным требованием, возникшим из договора об обмене депозитами, номинированными в одной или разных валютах, применять подход, предусмотренный пунк том 2.

В величину Крз в целях расчета норматива Н6 не включаются предоставленные кре дитным организациям — резидентам субординированные кредиты в части, уменьшающей сум му основного капитала и дополнительного капитала в соответствии с пунктом 4.

Норматив Н6 не рассчитывается в отношении кредитных организаций — участников банковской группы, в состав которой входит банк кредитор. Норматив Н6 не рассчитывается в отношении требований к Российской Федерации, федеральным органам исполнительной власти и к Банку России. Максимально допустимое числовое значение норматива Н6 устанавливается в раз мере 25 процентов.

Максимальный размер крупных кредитных рисков Н7 5. Норматив максимального размера крупных кредитных рисков Н7 регулирует огра ничивает совокупную величину крупных кредитных рисков банка и определяет максимальное отношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств капитала банка.

Показатель Кскрi рассчитывается на основании методики, установленной для расчета показа теля Крз главой 4 настоящей Инструкции. Максимально допустимое числовое значение норматива Н7 устанавливается в раз мере 800 процентов.

Глава 6. Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам акционерам Н9. Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам акционерам Н9. Норматив макси мального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам акционерам Н9.

Показатель Краi рассчитывается в отношении участников акционеров в порядке, установленном главой 4 настоящей Инструкции для пока зателя Крз. Требования банка к участникам группы связанных заемщиков, не являющимся уча стниками акционерами банка, при расчете Н9.

Максимально допустимое числовое значение норматива Н9. Глава 7. Совокупная величина риска по инсайдерам банка Н10. Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка Н10. Норматив Н10. Показатель Kрсиi рассчитывается в отношении инсайдеров банка в порядке, установленном главой 4 настоящей Инструкции для показателя Крз, код 8925.

Тре бования банка к участникам группы связанных заемщиков, не являющимся инсайдерами банка, при расчете Н10. Максимально допустимое числовое значение норматива Н10. Глава 8. Норматив использования собственных средств капитала банка для приобретения акций долей других юридических лиц Н12 8.

Норматив использования собственных средств капитала банка для приобретения акций долей других юридических лиц Н12 регулирует ограничивает совокупный риск вло жений банка в акции доли других юридических лиц и определяет максимальное отношение сумм, инвестируемых банком на приобретение акций долей других юридических лиц, к собст венным средствам капиталу банка. Показатель Кинi рассчитывается как сумма остатков по кодам 8919, 8963, — 8920, — 8982.

В расчет норматива Н12 включаются вложения банка в акции доли юридических лиц, приобретаемых с целью получения инвестиционного дохода, в том числе переданных в довери тельное управление, за исключением вложений, уменьшающих показатель собственных средств капитала банка в соответствии с подпунктом 2. Максимально допустимое числовое значение норматива Н12 устанавливается в раз мере 25 процентов.

Глава 9. Порядок применения банками настоящей Инструкции 9. Банки обязаны соблюдать установленные настоящей Инструкцией обязательные нор мативы ежедневно. Нарушение банком числового значения обязательного норматива по состоянию на любой операционный день является несоблюдением обязательного норматива. В случае если на основании пункта 1. Расчет обязательных нормативов осуществляется в обязательном порядке в случаях, когда территориальное учреждение Банка России требует представления расчета нормативов на внутримесячную дату даты.

Вслучае предъявления Банком России и или территориальным учреждением Банка Рос сии требования о представлении расчета обязательных нормативов на внутримесячную дату даты все показатели, участвующие в расчете обязательных нормативов, в том числе показа тель собственных средств капитала и величина резервов, рассчитываются на дату расчета обязательных нормативов. Банки осуществляют расчет обязательных нормативов, установленных настоящей Инструкцией, в процентах с одним знаком после запятой округление до одного десятичного знака после запятой осуществляется по математическим правилам.

Глава 10. Особенности осуществления надзора Банком России за соблюдением банками обязательных нормативов, установленных настоящей Инструкцией 10. Отчетность на внутримесячную дату даты представляется в следующие сроки: банками, не имеющими филиалов, — не позднее чем через три рабочих дня после предъ явления требования о представлении отчетности Банком России; банками, имеющими филиалы за исключением многофилиальных банков , — не позднее чем через четыре рабочих дня после предъявления требования о представлении отчетности Банком России; многофилиальными банками — не позднее чем через 10 рабочих дней после предъявле ния требования о представлении отчетности Банком России.

В целях контроля за рисками, принимаемыми банками, территориальные учрежде ния Банка России в соответствии с пунктом 1. Банк России может применять к банкам принудительные меры воздействия в случае несоблюдения обязательного норматива в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней.

Глава 11. Об основаниях и порядке установления контрольных значений обязательных нормативов 11. Территориальные учреждения Банка России могут устанавливать банкам по их хо датайствам контрольные значения обязательных нормативов в случае их нарушения в том чис ле прогнозируемого по основаниям, перечисленным в пункте 11. Под установлением контрольных зна чений обязательных нормативов понимается установление значений обязательных нормативов на квартальные даты, которое позволяет обеспечить равномерное приведение значений нару шенных обязательных нормативов к требуемому нормативному значению.

При нарушении кон трольных значений обязательных нормативов принудительные меры воздействия применяются к банкам в соответствии с пунктом 10. Основанием для установления банкам, не выполнившим обязательные нормативы, установленные настоящей Инструкцией, контрольных значений обязательных нормативов мо гут являться: изменение Банком России методики расчета обязательных нормативов; изменение Банком России методики расчета собственных средств капитала ; изменение Банком России методики формирования резервов на возможные потери и резерва на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности; уточнения расширения в законодательстве Российской Федерации или в нормативных актах Банка России состава групп связанных заемщиков и или заемщиков, связанных с бан ком; изменения состава акционеров и инсайдеров; возникновение отсутствовавших на момент заключения договоров с заемщиками осно ваний для отнесения заемщиков к группе связанных заемщиков и или для отнесения заемщи ков к связанным с банком лицам.

Установление контрольных значений обязательных нормативов осуществляется в следующем порядке. В случае нарушения в том числе прогнозируемого обязательных нормативов по основа ниям, перечисленным в пункте 11.

Территориальное учреждение Банка России рассматривает ходатайство банка и в тече ние десяти рабочих дней направляет банку информацию о принятом решении. В случае если это решение является положительным, территориальное учреждение Банка России направляет банку также информацию о контрольных значениях обязательных нормативов и сроке, на кото рый они устанавливаются.

Срок, на который территориальным учреждением Банка России устанавливаются банку кон трольные значения обязательных нормативов, не может превышать одного календарного года.

Глава 12. Заключительные положения 12.

Инструкция ЦБ РФ от 03.12.2012 N 139-И

Указания ЦБ РФ от 30. Нормативы достаточности капитала банка: норматив достаточности базового капитала банка, норматив достаточности основного капитала банка и норматив достаточности собственных средств капитала банка в ред. Указания ЦБ РФ от 25. Указаний ЦБ РФ от 25. Нормативы достаточности капитала банка: норматив достаточности базового капитала банка далее - норматив Н1.

Инструкция ЦБ РФ Об обязательных нормативах

Информация о принятии такого решения уполномоченным органом банка доводится банком до территориаль ного учреждения Банка России, осуществляющего надзор за его деятельностью, в письменном виде в течение семи рабочих дней с даты принятия решения. Глава 4. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Н6 4.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Является ли Билет Банка России российским рублём? Звонок в ЦБ РФ [06.12.2019]

Глава 1. Общие положения 1. Настоящая Инструкция применяется в отношении следующих обязательных нормативов банков далее - обязательные нормативы : достаточности капитала; максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков; максимального размера крупных кредитных рисков; максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам акционерам ; совокупной величины риска по инсайдерам банка; использования собственных средств капитала банков для приобретения акций долей других юридических лиц; максимального размера риска на связанное с банком лицо группу связанных с банком лиц. Числовые значения и методики определения иных обязательных нормативов, установленных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации Банке России ", а именно: предельного размера имущественных неденежных вкладов в уставный капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала; минимального размера резервов, создаваемых под риски; размеров валютного и процентного рисков; обязательных нормативов для банковских групп и небанковских кредитных организаций - устанавливаются иными нормативными актами Банка России.

Глава 1. Общие положения 1. Настоящая Инструкция применяется в отношении следующих обязательных нормативов банков с универсальной лицензией далее - банки : достаточности капитала; максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков; максимального размера крупных кредитных рисков; абзац шестой утратил силу; совокупной величины риска по инсайдерам банка; использования собственных средств капитала банков для приобретения акций долей других юридических лиц; максимального размера риска на связанное с банком лицо группу связанных с банком лиц. Числовые значения и методики определения иных обязательных нормативов, установленных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации Банке России ", а именно: предельного размера имущественных неденежных вкладов в уставный капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала; минимального размера резервов, создаваемых под риски; размеров валютного и процентного рисков; обязательных нормативов для банков с базовой лицензией, банковских групп и небанковских кредитных организаций - устанавливаются иными нормативными актами Банка России.

Банки инструкция 139

Инструкция устанавливает числовые значения и методику расчета нормативов. Это делается в целях регулирования ограничения принимаемых банками рисков. Инструкция касается нормативов достаточности собственных средств капитала ; использования данных активов для приобретения акций долей других юрлиц; ликвидности; кредитов; совокупной величины риска по инсайдерам, а также максимальных размеров банковских гарантий и поручительств, предоставленных участникам акционерам , риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, крупных кредитных рисков.

Инструкция Банка России № 139-И

.

Объявление

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Валентин Катасонов. "О новых полномочиях Центрального банка России"