Банк запрашивает договора с контрагентами

Тема: Банки В первую очередь нужно изучить кредитный договор на предмет наличия условия о праве банка запрашивать информацию и документы. Сейчас все банки включают такие условия не только в кредитные договоры, но и в договоры на РКО. В отношении коммерческой таны также нужно выяснить, закреплен ли статус этой информации как коммерческой тайны в локальных документах, например, в Положении о коммерческой тайне. В противном случае у клиента нет оснований отказывать банку в предоставлении такой информации. Как таковые административные санкции за непредставление документов банку не предусмотрены. Но банк может в одностороннем порядке отказаться от договора с клиентом абз.

Содержание:

• 115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях
• Советы эксперта: что делать компаниям, заподозренным в отмывании средств
• Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний
• Запрос банка документов
• Какие документы обязан предоставлять контрагент для подписания договора?
• Как быть, если банк запрашивает документы, подтверждающие расход средств с личной карты?
• Имеет ли право банк запрашивать договор аренды офисного помещения?

Какие документы обязан предоставлять контрагент для подписания договора? Пример: пенсионный фонд для подписания договора с ресурсоснабжающей организацией по холодному водоснабжению требует копии документов: устава, ИНН, ОГРН, приказ официально заверенные.

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

Это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Федеральный закон от 07. Прикрываясь этим законом, банки могут подвести любое требование под запрос документов по 115-ФЗ и запросить практически любую бумагу.

И если документы по требованию не представлены, банк не проводит платежи или же попросту разрывает отношения с компанией или физлицом.

Рассмотрим, с какими требованиями банков сталкивались наши клиенты, и как действовать в каждой конкретной ситуации. В какой-то момент банк затребовал документы, подтверждающие произведенные затраты. С другой, — компании на УСН должны вести кассовую книгу, в которой отражается поступление наличных денег снятых по чеку и выдача налички подотчет сотруднику организации, а также учитывать авансовые отчеты.

Законно ли требование? По действующему законодательству в обязанность банков не входит проверка порядка ведения кассовых операций — этим занимается налоговая служба. Однако требование может быть связано с выполнением обязанностей в соответствии с законом 115-ФЗ. Так, обязательному контролю подлежат операции по снятию наличных денег на сумму 600 000 руб. Но закон не расшифровывает, какие именно подтверждающие документы банк может запросить. Это могут быть авансовые отчеты и любые другие документы.

Что делать? Не исключено, что банку этого будет достаточно. В договоре с банком может быть прописано условие об обязательном предоставлении документов, подтверждающих целевое использование снятых наличных. В этом случае банк требует договора, чеки, накладные и другую первичку.

Подтверждающие документы банк хочет видеть, чтобы убедиться в законном расходовании снятых сумм. Даже если такого условия в договоре нет, то, как показывает практика, служба безопасности банка требует документы в рамках 115-ФЗ.

В случае отказа банк может попросить закрыть расчетные счета в этом банке. Срок предоставления подтверждающих документов в банк Для некоторых запрашиваемых сведений сроки предоставления прописаны в законе, но по отдельным документам банки самостоятельно устанавливают свои сроки. По мнению Центробанка, адекватным является срок 3-7 дней. Как правило, банки такие сроки и устанавливают. Банк требует документы, подтверждающие происхождение денег на личных счетах Ситуация.

Банки начали проявлять интерес к легальности доходов клиентов и включают вопрос об источниках денег в анкеты. Их дают заполнять при открытии счета и обновлении информации о клиенте. Если же клиент не может подтвердить легальность средств, банк вправе заморозить счет на пять рабочих дней, а потом еще на 30 суток по решению Росфинмониторинга.

Также банк может отказать в проведении операции. Два отказа в течение года могут закончиться закрытием счета. И связан интерес банков с окончанием амнистии капиталов. В ее рамках всем предлагалось задекларировать скрытое имущество и доходы. Амнистия закончилась 1 июля 2016 года. Как правило, банки интересуются происхождением денег на личных счетах, если речь идет о крупных суммах от 1,5 млн рублей.

Тем, кто не хочет показывать источник денег, крупные суммы в банк лучше не вносить. Если же деньги уже на счете, стоит подготовить документы как правило, банк требует договор купли-продажи, договор дарения, справки 2-НДФЛ и др. Список банков-дознавателей, у которых возникают вопросы по поводу происхождения личных денег опубликован на сайте hranidengi.

Советы эксперта: что делать компаниям, заподозренным в отмывании средств

Это связано с тем, что банки очень боятся лишиться лицензии, а потому с чрезмерным усердием исполняют закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Федеральный закон от 07. Прикрываясь этим законом, банки могут подвести любое требование под запрос документов по 115-ФЗ и запросить практически любую бумагу. И если документы по требованию не представлены, банк не проводит платежи или же попросту разрывает отношения с компанией или физлицом. Рассмотрим, с какими требованиями банков сталкивались наши клиенты, и как действовать в каждой конкретной ситуации. В какой-то момент банк затребовал документы, подтверждающие произведенные затраты. С другой, — компании на УСН должны вести кассовую книгу, в которой отражается поступление наличных денег снятых по чеку и выдача налички подотчет сотруднику организации, а также учитывать авансовые отчеты.

Какие документы требуют банки от собственников и директоров компаний

Если превысили лимит и банк потребовал пояснения, почему не смогли оплатить товары, работы или услуги безналичным путем. Показатель 7. По счету длительное время не было операций или их мало Особая ситуация, когда у организации длительное время не было операций по счету или совсем мало, а затем она начинает активно его использовать. Увидев внезапный скачок в активности, банк захочет выяснить причину. Некоторые банки дополнительно вводят повышенные тарифы для операций, у которых есть признак сомнительности. Например, один крупный банк установил тарифы: 10 процентов от суммы за перечисление денежных средств и 25 процентов за выдачу наличных.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Банк Тинькофф принял оферту о расторжении кредитного договора (Часть 2) [22.10.2018]

По-моему, с "нечистыми операциями" комфортно только в "нечистых банках"... Однако должен предупредить, что такие "нечистые" обсуждения на нашем форуме подлежат закрытию. А при чем здесь нечистые операции и тем более нечистые обсуждения?? Человек поинтересовался, имеет ли право банк требовать документы об аренде. Лично меня этот вопрос тоже интересовал, так как небезызвестный Мастербанк отправляет своего сотрудника проверять присутствие организациции по юридическому адресу!!! Я с этим сталкивался. Причем компания агентство интернет-рекламы, у которого работники в Беларуси и Украине и офис соответственно на первых порах - лишняя часть затрат.

.

Запрос банка документов

.

Какие документы обязан предоставлять контрагент для подписания договора?

.

Как быть, если банк запрашивает документы, подтверждающие расход средств с личной карты?

.

Имеет ли право банк запрашивать договор аренды офисного помещения?

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Чем Грозит РАСТОРЖЕНИЕ КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА С Банком?